Finanstilsynet understreger, at investeringsrådgivning skal følge kend din kunde-princippet, også når den sker via automatiserede digitale processer. Rådgivningen skal passe til kundens aktuelle situation og behov.
NORD.investments A/S får tre påbud efter en undersøgelse. Virksomheden skal udføre egnethedstest ved rebalancering, opdatere kundeoplysninger og udarbejde egnethedserklæring før transaktioner.
Kravene i ”kend din kunde”-princippet skal overholdes, når der udøves investeringsrådgivning, uanset om selskabet rådgiver kunden personligt eller anvender automatiserede digitale processer.
“Robottjenester og digital investeringsrådgivning er ved at blive gængse metoder hos selskaber, som vil tilbyde billigere investeringsrådgivning. Men lige meget om rådgiveren hedder Peter eller er en algoritme, så skal rådgivningen stadig følge lovkravene på området og passe med kundens aktuelle situation og behov. Det gør vi nu investeringsrådgiverne opmærksomme på,” siger kontorchef Ulla Brøns Petersen fra Finanstilsynets Forbrugerkontor.
De automatiserede investeringstjenester rådgiver typisk ved, at kunden får lavet en egnethedstest på nettet og svarer på spørgsmål om f.eks. tidshorisont, risikoevne og risikotolerance. Herefter får investoren personligt en risikoprofil og bliver herefter anbefalet investeringer der passer hertil. Over tid kan det blive nødvendigt at ændre sammensætningen af værdipapirerne for at sikre, at porteføljen bliver ved med at følge risikoprofilen, men i mellemtiden kan oplysningerne i egnethedstesten være forældede.
”Investeringsrådgivning er lidt som at gå til en skrædder for at få syet et nyt jakkesæt. Du har måske tidligere fået taget mål og drøftet ønsker til snittet i form af en egnethedstest. Men denne egnethedstest skal løbende opdateres, så f.eks. livviden stadig passer med din risikoappetit. Din nye livvide skal ajourføres i dine oplysninger. Og du skal have en kvittering for det aftalte i form af en egnethedserklæring, hver gang du køber et nyt jakkesæt. Vi har set et konkret eksempel på, at disse arbejdsgange er blevet glemt ved digital investeringsrådgivning, og derfor giver Finanstilsynet et påbud til den virksomhed,” siger kontorchef Ulla Brøns Petersen.
Udmeldingen kommer på baggrund af en undersøgelse af NORD.investments A/S som får tre påbud om at:
Kilde: Finanstilsynet
Pressemeddelelsen er videreformidlet af Pressemeddelelse.dk. Pressemeddelelse.dk er ikke ansvarlig for indholdet. Spørgsmål til indholdet rettes til Finanstilsynet.
Skriv din e-mail. Du får et bekræftelseslink, og du kan framelde dig med et klik.
Vil du hellere følge med en konto? Opret en læserkonto - eller en journalistkonto, hvis du skriver for et medie. Begge dele er gratis.
